金蝶企業現金管理解決方案，以收付款單據處理為主線，通過現金管理系統、應收款管理系統、應付款管理系統、網上銀行系統的集成應用，實現企業資金存量、流量、流向的實時管理。對收付業務、現金、銀行存款以及票據進行電子化管理，全面記錄資金業務過程；通過銀企直聯快速處理資金業務，提高資金周轉效率；提供豐富的資金分析和預測報表，及時監控資金周轉及余缺情況。幫助企業實現物流與資金流的統一，提高資金利用率，保障企業資金流的良性循環。

客戶需求

采購、銷售、報銷，現金、存款、票據，出納手工處理越來越多的資金收付業務，難免顧此失彼。往來清算延遲影響業務進程；盤點或月底對賬時發現的損失已經難以挽回；管理層詢問資金頭寸，需要花費半天加總數十個賬戶才能給出大概數字，對未來時段的資金預測偏差較大，影響決策效率。如何在保證業務順利進行的前提下，提高企業資金的安全性和流動性，在降低經營風險的同時加快資金周轉速度，是新形勢下亟需解決的難題。

業務流程

• 現金管理

對企業的現金、銀行存款等業務進行全面管理，包括現金管理、銀行存款管理、票據管理、往來結算管理，并及時出具相應的資金分析及現金流預測報表，實現了從物流系統（采購、銷售）到應收、應付系統再到現金管理的一體化應用。會計人員在該系統根據出納錄入的收支信息，自動生成憑證并傳遞到總賬系統，能夠幫助企業及時監控資金周轉及余缺情況，隨時把握公司的財務脈搏。

• 應收款管理

提供應收合同管理、銷售發票、收款、退款、應收票據管理、應收款結算等全面的應收業務流程管理，以及憑證自動生成、壞賬管理、信用管理、到期債權預警、與總賬和往來單位自動對賬等綜合業務管理功能，同時提供賬齡分析、回款分析、銷售分析等管理報表，幫助企業一方面加強與往來單位的業務核對，縮短應收賬款占用資金的時間，加快企業資金周轉；另一方面合理有效的利用客戶信用拓展市場、以最小限度的壞賬損失代價換取最大程度的業務擴展。

• 應付款管理

提供應付合同管理、采購發票、付款申請、付款、退款、應付票據管理、應付款結算等全面的應付業務流程管理，以及憑證自動生成、到期債務預警、與總賬和往來單位自動對賬等綜合業務管理功能，同時提供賬齡分析、付款分析、趨勢分析等管理報表，幫助企業及時支付到期賬款，合理地進行資金的調配，提高資金的使用效率。

• 網上銀行

提供和工、農、中、建四大國有商業銀行及招商銀行等股份制銀行無縫直聯功能，實時接收銀行收付款單據，提交付款指令，查詢銀行賬戶收支情況，同時提供引出方案管理功能，支持將系統內付款單據引出為多家網上銀行格式的付款單，幫助企業快速處理資金業務，及時全面地掌握資金信息。

客戶價值
金蝶企業現金管理解決方案，對企業的收付結算、現金、銀行存款、票據等資金業務進行全面管理。動態記錄收付業務，所有業務環節的信息共享，減少重復工作，加快資金業務處理速度；現金盤點單、銀行對賬單及自動對賬等功能，保證資金信息準確性，便于及時發現差異，減少損失；而可供實時查看的資金分析報表與精確的現金流預測，方便資金管理人員及時監控資金周轉及余缺情況，隨時把握公司的財務脈搏，以便合理調劑，提高資金利用率。